KYC

KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента») — это процедура, в которой биржа проверяет, кто вы такой. Обычно нужно загрузить паспорт или водительские права, иногда пройти селфи-проверку. Без этого большинство бирж не дают торговать полноценно.

Зачем биржам ваши документы

Не потому что им интересно, а потому что закон обязывает. Криптобиржи обязаны бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, и регуляторы требуют знать, кто стоит за аккаунтами. Биржа, которая не выполняет эти требования, рискует лишиться банковских партнёров и доступа к рынкам.

Что будет без верификации

Почти ничего. В большинстве случаев:

• Нельзя пополнить счёт фиатом.
• Лимиты на вывод минимальные — сотни долларов в сутки.
• Некоторые функции (кредитное плечо, фьючерсы) закрыты.

То есть анонимно торговать «по-крупному» не получится, если только не использовать площадки без KYC вовсе.

Анонимные биржи и DEX

Децентрализованные биржи (DEX) не спрашивают документы в принципе — там некому спрашивать. Это плюс для приватности, но и минус: поддержки нет, а если наткнулись на скам-контракт, вернуть деньги некому. Плюс в последние годы регуляторы давят и на DEX, так что «анонимность навсегда» тут тоже иллюзия.

Пара практических советов

• Верифицируйтесь только на проверенных биржах. Ваш паспорт попадает в базу биржи, и утечки там случались.
• Документы на KYC шлются на серверы, которые могут находиться в другой стране. Решайте сами, насколько вам это комфортно.
• Если биржа после верификации вдруг «нашла» нарушения и заморозила счёт — это распространённая схема давления. Работайте с площадками, у которых есть репутация и офисы.

Коротко

• KYC — проверка личности, обязательная для нормальных бирж.
• Без верификации — минимальные лимиты и никакого фиата.
• DEX работают без документов, но без защиты тоже.
• Документы отдавайте только крупным, проверенным площадкам.