Бычий рынок: план действий, чтобы не отдать прибыль

На первом бычьем рынке я сделала классическую глупость: портфель вырос в четыре раза, а я решила подождать «ещё чуть-чуть». Через три недели от этой прибыли осталась половина, и остатки я продала в панике, почти на локальном дне. Самое обидное — план у меня был. Просто он жил в голове, а не в файле, и на эйфории я переписала его на ходу.

Бычий рынок не прощает импровизацию дважды: один раз на росте (продала слишком рано или не продала вовсе), второй — на развороте. Ниже план, который я теперь записываю до входа в сделку, а не после.

С чего начать: три числа до входа

Перед покупкой я записываю три вещи. Без них сделка превращается в ставку на настроение.

• сколько денег вкладываю и сколько монет получаю на руки;
• по каким ценам продаю первую, вторую и третью часть позиции;
• где стоит стоп и сколько денег я теряю, если он сработает.

Если хотя бы одно число не считается прямо сейчас, я сделку не открываю. Торопиться тут некуда: на бычьем рынке возможностей больше, чем денег.

Шаг 1. Считаю допустимый убыток, а не прибыль

Моё правило: на одну позицию я рискую не больше 2% депозита. Депозит $10 000 — значит максимальный убыток $200, и не долларом больше.

Дальше арифметика простая. Вход $2 000 за ETH, стоп на $1 800. Разница $200 на монету. Делю допустимый убыток на эту разницу: $200 / $200 = 1 монета. Позиция стоит $2 000, это 20% депозита. Стоп сработает — потеряю ровно 2% счёта, а не половину.

Чаще делают наоборот: сначала берут позицию «на всё», а потом ищут, куда приткнуть стоп. В итоге стоп стоит не там, где сломалась идея по рынку, а там, где просто не жалко потерять деньги.

Шаг 2. Фиксирую прибыль лестницей из четырёх частей

Одной сделкой на выходе я больше не продаю. Те же 1 ETH, вход $2 000, делю позицию на четыре части по 0,25 ETH и распределяю продажи по росту цены.

• +50%, цена $3 000 — продаю 0,25 ETH за $750;
• +100%, цена $4 000 — продаю 0,25 ETH за $1 000;
• +200%, цена $6 000 — продаю 0,25 ETH за $1 500;
• остаток 0,25 ETH ($1 500) держу с трейлинг-стопом.

Итого до первого серьёзного разворота я забрала $3 250 — при вложенных $2 000 это прибыль $1 250, то есть 62,5% от суммы входа. Последняя четверть может уехать хоть в десять раз, но если рынок развернётся завтра, я всё равно уже в плюсе. Решение по каждой части принято заранее, когда голова холодная — в этом и смысл лестницы.

Шаг 3. Стоп двигаю только вверх

После первой фиксации я переношу стоп в безубыток: цена входа $2 000 плюс комиссии, то есть около $2 004 (две сделки по 0,1%). Если рынок пойдёт против меня, я выйду без потерь, а не с убытком.

Дальше стоп идёт вверх вслед за ценой. Вниз — никогда. «Дам ещё пять процентов» самая дорогая фраза на бычьем рынке: именно на этих пяти процентах позиция обычно из плюсовой превращается в минусовую.

Шаг 4. Не повышаю плечо на эйфории

Плечо на бычьем рынке дают легко, и это ловушка. На 10x падение цены на 10% забирает всю маржу: $1 000 на счёте превращаются в позицию $10 000, и минус 10% (те самые $1 000) закрывает её принудительно. На 2x для такого же итога цена должна упасть почти на 50%.

Бычий рынок постоянно даёт откаты на 20–30% даже внутри роста. На 10x такие качели не пережить, на 2x — спокойно. Я держу плечо не выше 2x, а на споте торгую вообще без него.

Шаг 5. Сразу откладываю налог и перевожу часть в стейблкоины

С прибыли от продажи крипты в России платится НДФЛ 13%, а с суммы выше 5 млн ₽ за год — 15%. Я не жду конца года: с каждого выхода откладываю 13% на отдельный счёт. С моей прибыли $1 250 это $162.

Остальную выручку перевожу в стейблкоины, а не обратно в ту же монету. Смысл в том, чтобы прибыль перестала зависеть от настроения рынка: баксы — это уже не «бумажный» плюс, а деньги, которыми можно закрыть очередную часть плана.

Шаг 6. Пересматриваю план раз в неделю, не чаще

Раз в неделю я сажусь и проверяю три вещи: цену фиксации следующей части, долю стейблкоинов и размер позиции. После хорошего роста доля стейблкоинов падает, значит часть прибыли снова в риске — это видно только по цифрам, на глаз не заметно.

Меняю план только в эти спокойные минуты, а не в момент движения цены. Если за неделю ничего не изменилось, я не трогаю ничего. График смотрю раз в день, иначе рука сама тянется к лишним сделкам.

Частые ошибки

• Покупать на эйфории, когда все вокруг считают иксы: именно там включается FOMO.
• Повышать плечо после серии удачных сделок — уровень риска растёт ровно перед коррекцией.
• Докупать убыточную позицию на заёмные деньги без плана: путь к ликвидации короткий.
• Продавать весь объём одной рыночной заявкой: проскальзывание на тонком стакане съест часть прибыли.
• Считать плюс на экране своими деньгами. Пока монеты не проданы и налог не отложен, это просто цифры.

Коротко

• Три числа до входа: объём позиции, цены фиксации, цена стопа.
• Риск на позицию не выше 2% депозита, размер считаю от стопа.
• Фиксация лестницей из 4 частей: +50%, +100%, +200%, остаток под трейлинг-стопом.
• Стоп двигаю только вверх, в безубыток — после первой продажи.
• Плечо на бычьем рынке не выше 2x.
• 13% прибыли на налог откладываю сразу, часть выручки — в стейблкоины.
• Пересматриваю план раз в неделю, в спокойном состоянии.