Личный торговый устав: правила, которые спасают депозит

Депозит $2000. Риск на сделку 5% — это $100. Четыре минуса подряд, и на счёте уже минус $400, то есть 20%. На пятой сделке хочется отыграться: размер позиции растёт вдвое, стоп переезжает «дай ещё немного». Я сама прошла этот круг, когда начинала, и хорошо помню, как убеждала себя, что «в этот раз точно развернёт».

Спасение оказалось скучным. Я записала правила в один файл и перестала принимать решения на эмоциях. Этот файл и есть личный торговый устав — короткий набор договорённостей с собой, который открывается до сделки, а не после убытка. Разберём, из чего он состоит и как собрать свой за один вечер.

С чего начать

Устав пишут на холодную голову, до сделки. Открой заметку и разбей её на пять блоков: капитал, риск, вход, выход и разбор. Ниже готовый каркас — можно копировать и подставить свои числа.

Главное требование: правило должно быть измеримым. «Торговать осторожно» не работает. «Риск не больше 1,5% депозита на сделку» работает, потому что его видно в цифрах. Если пункт нельзя проверить цифрой, да, или нет — это не правило, а пожелание.

Капитал: чем торгую

Сначала определи сумму, которой торгуешь, и вынеси её отдельно. Это деньги, которые не понадобятся на жизнь в ближайшие полгода. Если депозит — это зарплата за следующий месяц, любое правило про стоп будет нарушаться: слишком страшно терять. Я держу два кошелька — бытовой и торговый — и перевожу между ними только осознанно, раз в месяц.

Второй параметр — максимальная просадка, которую ты выдержишь спокойно. Для меня это 20%. Если счёт падает глубже, я уменьшаю риск на сделку вдвое, а не увеличиваю, чтобы отыграться.

Риск: сколько можно терять на сделку

Возьми за основу правило 1-2%. Считается от текущего депозита, а не от начального.

Пример. Депозит $5000. Ставим риск 1,5% — это $75 на сделку. Если стоп стоит в 3% от цены входа, размер позиции считается так: 75 / 0,03 = $2500. Проверка: $2500 × 3% = $75. Один стоп стоит ровно $75, не больше.

Дальше добавь дневной и недельный лимиты: например, не больше минус 3% в день и минус 8% в неделю. При депозите $5000 это $150 и $400. Дошёл до лимита — терминал закрывается до завтра. Подробнее про эти ограничения — в статье управление рисками, а формулу размера позиции разбирает расчёт размера позиции.

Вход: чек-лист из пяти пунктов

Перед покупкой отвечаю на пять вопросов. Если хоть один остаётся без ответа — сделки нет.

1. Куда идёт тренд на старшем таймфрейме?
2. От какого уровня вхожу и почему именно от него?
3. Где стоит стоп-лосс и сколько я теряю при нём?
4. Где заберу прибыль и каково соотношение риск/прибыль?
5. Каким размером позиции вхожу?

Пять «да» подряд — это уже сигнал, а не гарантия. Пропущенный ответ — повод отложить вход, а не угадывать. Механику защитного приказа разбирает стоп-лосс.

Выход: решаю заранее

Выход прописываю до входа, иначе жадность и страх диктуют своё. Мой шаблон: половину закрываю на первом тейк-профите, остаток веду трейлинг-стопом. Тогда часть прибыли уже на счету, а позиция ещё работает.

Цель ставлю там, где соотношение риск/прибыль минимум 1 к 2. Пример: вход $100, стоп $97 — риск $3. Первая цель $106 — прибыль $6. Соотношение 2:1, сделка проходит. Если цель ближе, например $104, то прибыль $4 при риске $3 — это 1,33:1, и такой вход я пропускаю.

Лимиты на день и неделю

Здесь две цифры, которые реально спасают:

• не больше 3 сделок в день;
• после двух убытков подряд — пауза минимум 24 часа.

Ограничение по количеству сделок лечит от пересиживания у экрана, а пауза после серии минусов не даёт сорваться в отыгрыш. Я замечала: самые крупные потери приходились не на первую сделку дня, а на четвёртую или пятую, когда логика уже отключилась.

Разбор: дневник нарушений

Обычный дневник сделок я вела месяц и забросила. Помог другой формат — отдельная колонка «какое правило нарушила». Раз в неделю перечитываю и вижу закономерность. Если трижды за неделю сдвинула стоп, значит, правило про стоп написано не под меня, и его надо менять.

Итог подводи раз в месяц: сколько было сделок, каков средний риск, сколько нарушений. Полезная цифра — дисциплина в процентах: подели число сделок без нарушений на общее число сделок. Про сам журнал есть отдельная статья — торговый дневник.

Устав — живой документ, а не камень. Раз в месяц я открываю его и правлю один-два пункта. Если правило нарушается чаще двух раз за месяц, виновато правило, а не сила воли: значит, оно не подходит под мой ритм и его надо переписать.

Частые ошибки

• Правила написаны, но не перечитаны перед сделкой.
• Слишком много пунктов: двадцать правил никто не выполнит. Оставь пять-семь.
• Стоп двигается «в этот раз точно развернёт».
• Лимит по убытку есть, а лимита по прибыли нет — заработанное уходит обратно в рынок.
• Устав правят в момент просадки, чтобы оправдать сделку.
• Разбор делают раз в год вместо раза в неделю.

Коротко

Чек-лист, с которого начни сегодня:

• Выпиши пять блоков: капитал, риск, вход, выход, разбор.
• Задай риск на сделку — 1-2% от текущего депозита.
• Добавь дневной и недельный лимиты убытка.
• Собери чек-лист входа из пяти вопросов.
• Опиши выход: цели, размер частей, трейлинг.
• Установи лимит сделок в день и паузу после серии минусов.
• Веди отдельный список нарушений.
• Перечитывай устав перед каждой неделей торговли.